Vi arbetar för att kunna erbjuda ett bra och hållbart fondutbud. Därför ingår både fonder som våra egna fondbolag förvaltar och fonder som vi noggrant väljer in från andra fondbolag.
Våra höga hållbarhetskrav gäller för samtliga av dessa fonder.
Den metod vi använder för hållbara investeringar i bolag innebär att vi:
SPP Fonder, SKAGEN Fonder, Delphi Fonder och Storebrand Asset Management är våra förvaltare. Vi ingår alla i Storebrandkoncernen.
De fonder vi själva förvaltar följer alltid som lägst det vi kallar Storebrandstandard. Den innebär att vi inte investerar i bolag som bryter mot internationella normer och konventioner eller är involverade i annan oacceptabel verksamhet.
Vi har ett särskilt hållbarhetsteam som kontinuerligt övervakar och analyserar våra investeringar. Teamet har en bred uppsättning av specialistkompetenser som tittar på tusentals börsnoterade bolag och analyserar och betygsätter de bolag som väljs in.
Vår erfarenhet är att det ger resultat att aktivt påverka bolagen i en hållbar riktning. Det gör vi med hjälp av vår position som ägare i bolag och genom att samarbeta med andra investerare, så att vi gemensamt kan påverka bolagen i rätt riktning.
I vårt fondutbud har vi även fonder som är externt förvaltade. Det betyder att det är andra fondbolag än de som ingår i Storebrandkoncernen som förvaltar fonden.
D
e externt förvaltade fonderna analyserar vi också ur ett hållbarhetsperspektiv. Fonderna går igenom en gedigen bedömnings- och beslutsprocess hos oss innan de kommer in i vårt fondutbud och följs sedan upp kontinuerligt.
Varje enskild fond värderas utifrån både kvalitativa och kvantitativa parametrar. Vi samlar in information från den externa förvaltaren i varje steg av vår investeringsprocess.
Analysen används till att utesluta fonder som inte uppfyller vår lägsta hållbarhetsnivå och för att framhäva de fonder som uppfattas ha hög hållbar kvalitet.
Innan vi väljer in en ny externt förvaltad fond i vårt fondutbud gör vi en omfattande analys, där hållbarhet är en viktig faktor.
Vi gör en kvalitativ analys av fondbolaget och investeringsteamet
Vi utvärderar det externa fondbolagets inställning till hållbarhet, exempelvis när det gäller fondbolagets interna riktlinjer, resurser och utfall. Även deras investeringsteams kunskapsnivå, attityd och tidigare erfarenheter av hållbarhetsarbete utvärderas.
Vi gör en kvantitativ analys av fonden
Fondens befintliga innehav är också något som vi utvärderar eftersom det ger en bild av processer och resultat kring hållbarhet hittills.
Det första vi gör är att jämföra innehaven i fonden med vår lista på bolag som vi själva utesluter i alla våra egna investeringar, på grund av att bolagen inte uppfyller våra hållbarhetskriterier enligt vår Storebrandstandard. Om en extern förvaltare investerar i något av dessa bolag ber vi dem förklara sin syn på investeringen och beskriva hur de jobbar för att påverka bolaget till förändring. Vårt hållbarhetsteam kan bidra med information som hjälper förvaltaren att genom dialog och engagemang påverka bolaget.
Därefter räknar vi ut hållbarhetsnivån för fonden. Läs mer om hur hållbarhetsnivån fungerar
Den kvantitativa analysen av fonden vägs samman med den kvalitativa analysen av det externa fondbolaget och investeringsteamet. Därefter fattas beslut om fonden ska tas in i vårt fondutbud eller inte.
*ESG = Environmental, Social och Governance som handlar om miljöhänsyn, frågor kring mänskliga rättigheter och arbetsvillkor samt bolagsstyrning.
Vi följer regelbundet upp de externt förvaltade fonderna som vi har i vårt fondutbud och hållbarhet är en utav de faktorer som vi studerar.
Hållbarhet i en fond symboliseras framförallt med den hållbarhetsnivå som vi ger fonden och som visas i vårt fondutbud. Fondens hållbarhetsnivå gås igenom och uppdateras regelbundet. Vi följer även förvaltarbyten, strategiska förändringar och andra faktorer som kan påverka de externa förvaltarnas hållbarhetsintegration i fonden.
Läs mer om hur hållbarhetsnivån fungerar
Skulle fondens hållbarhetsnivå bli lägre än vi förväntat oss kontaktar vi fondförvaltaren för en diskussion. Fonden hamnar då på en lista över fonder som vi håller extra koll på. Om fonden fortsätter att ha en lägre hållbarhetsnivå och därmed en högre ESG*-risk än vi önskar och våra diskussioner med fondförvaltaren inte leder till förbättringar av fonden inleder vi en process för att ersätta fonden med ett annat bättre alternativ.
*ESG = Environmental, Social och Governance som handlar om miljöhänsyn, frågor kring mänskliga rättigheter och arbetsvillkor samt bolagsstyrning.
Vi samarbetar med externa förvaltare även när det gäller att aktivt påverka bolag i en hållbar riktning. Exempelvis genom att öka trycket på praxis för ett bolag gällande arbetsvillkor eller genom ett tematiskt fokus för att öka medvetenheten om effekten av klimatförändringarna.
Detta gör vi för att vi vill påverka genom att fler bolag ställer om och bidrar till en fortsatt positiv hållbar utveckling. Vi vill ha en så stor påverkan och effekt som möjligt och inte bara investera i bolag som redan har en bra hållbar inriktning.
