SPP & Storebrand breddar sitt erbjudande inom långsiktigt sparande med Storebrand Mix 120, en fond och strategi utformad för långsiktigt sparande. Storebrands Mix‑familj har gjort pensionssparande enkelt sedan 2015 och förvaltar totalt 14,9 miljarder per 1 januari 2026 (källa: Storebrands interna rapportering).
Den nya fonden Storebrand Mix 120 använder sig av hävstång, vilket innebär att fonden har större exponering mot aktier än det kapital som investerats och att både upp‑ och nedgångar i värdet på fonden kan förstärkas. I normalläget har fonden en aktieexponering på 120 procent med fördelning 75 procent globalt och 25 procent Sverige. Fonden kan dessutom genom aktiv förvaltning anpassa aktieexponering uppåt eller nedåt samt dess regionexponering utifrån Storebrands marknadssyn. Det aktiva mandatet syftar till att kunna anpassa exponeringen i olika marknadsklimat, särskilt i hävstångsförvaltning där statisk exponering riskerar att skapa ogynnsamt transaktionsbeteende i oroliga marknader. Sedan starten för övriga Mixfonder 2015 har det aktiva mandatet dessutom utnyttjats med gott resultat i de turbulenta tider vi upplevt, och det har historiskt inneburit ett positivt avkastningsbidrag. Det illustreras bland annat av att Mix 80 har 5 av 5 Morningstar-stjärnor (betyg baseras på historisk avkastning och är ingen garanti för framtida resultat).
Riskmässigt, mätt i volatilitet, är bedömningen att fonden – trots sin högre aktieandel – över tid kan komma att ligga i linje med att investera på svenska börsen. Mix 120 kompletterar därmed befintliga risknivåer i Mixserien och skapar ett mer komplett erbjudande för kunder som vill ta ett större aktieexponerat steg i sitt sparande.
– Det kan låta motsägelsefullt, men en risk idag är att pensionssparare tar för låg risk tidigt i sparandet. Över långa sparhorisonter har aktier historiskt haft en relativt låg sannolikhet för negativ avkastning, även om värdet kan variera kraftigt. En högre aktieandel – och i vissa fall även måttlig hävstång – kan, vid positiv avkastning och genom ränta‑på‑ränta‑effekten, göra stor skillnad för pensionen, säger Johan Berglund, chef för erbjudandeutveckling på SPP.
Se gärna filmklippet nedan där fondens förvaltare Tore Jørgen Rye berättar mer om fonden.
Intervju med Tore Jørgen Rye om Mix 120
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Värdet på fonder och andra finansiella instrument kan både öka och minska, och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Hävstång innebär att både upp‑ och nedgångar förstärks, vilket gör risknivån högre och kan leda till kraftiga värdesvängningar. Detta material är generell information och ska inte uppfattas som personlig finansiell rådgivning eller som en rekommendation att investera i en viss fond. En investering bör alltid baseras på fondens faktablad, informationsbroschyr och dina egna förutsättningar.