Information om penningtvätt

Penningtvätt innebär att någon som har kommit över illegala pengar från till exempel brottslig verksamhet och genom olika transaktioner försöker förvandla dessa till legala tillgångar som kan redovisas öppet. Penningtvätt är i regel en internationell företeelse då man via gränsöverskridande verksamhet bland annat utnyttjar skillnader i lagar och regler mellan olika länder. Genom att utnyttja försäkringsbolagets tjänster kan de som vill tvätta pengar göra det svårare att spåra pengarnas ursprung.  

Penningtvättslagen                                                                                                                                      För att förhindra penningtvätt införs regler i stort sett i hela världen. Den svenska lagen grundar sig på EU:s tredje penningtvättsdirektiv som bland annat innebär att alla finansiella företag inom EU är skyldiga att förhindra penningtvätt samt motverka finansiering av terrorism.

SPP måste ställa frågor                                                                                                                                Den nya penningtvättslagen innebär kort sagt att SPP är skyldigt att göra en bedömning av risken för att dess tjänster används för penningtvätt. SPP måste därför ha god kunskap om sina kunder och deras affärer samt förstå syftet med affärsförhållandet.

Ny kund                                                                                                                                                            SPP är tvunget att kontrollera identiteten hos den som vill bli ny kund. För att få ytterligare kunskap om kunden måste försäkringsbolaget dessutom ställa ytterligare frågor för att kunna utföra efterfrågade tjänster.

Befintlig kund                                                                                                                                               Den som redan är kund i SPP måste också på begäran visa identitetshandling och lämna kompletterande uppgifter.

Bosatta utomlands                                                                                                                                           Särskilda regler gäller för den som är bosatt utomlands. SPP måste bland annat känna till om den eventuella kunden eller en nära släkting till denne har någon politisk post eller högre tjänst inom staten.

Företagskunder                                                                                                                                               Den som företräder ett företag måste kunna visa giltig identitetshandling och kunna styrka att denne har rätt att företräda bolaget. Företrädaren kommer att behöva besvara frågor om företagets verksamhet, dess omsättning och vilka av försäkringsbolagets tjänster man avser att använda. SPP har även skyldighet att kontrollera de ägare som äger mer än 25 procent av företaget och om någon har ett bestämmandeinflytande över företaget.  

Konsekvenser                                                                                                                                               För det fall SPP inte får tillgång till information får inte försäkringsbolaget erbjuda eller utföra den önskade tjänsten. SPP står under tillsyn av Finansinspektionen och misstänkt penningtvätt ska rapporteras till Finanspolisen.